Zoom Developers: 'Banke so izdale garancije v vrednosti 3.000 kr proti jamstvu v višini le 150 kr'

Indian Express je poslal podrobno pošto vsem bankam, ki so izpostavljene Zoom Developers, vendar se nobena od njih ni odzvala.

Zoom Developers Ltd, ki je na vidnem mestu na seznamu namernih neplačnikov, skupaj dolguje 3.002 Cros Rs 26 bankam v državni lasti. Po preiskovalni reviziji, ki so jo opravili posojilodajalci, naj bi Zoom sredstva, izposojena pri teh bankah, preusmeril v 350 hčerinskih podjetij, povezanih strank s sedežem v Indiji in v tujini ter za nakup nakita za ženo svojega promotorja Vijaya Chaudharyja.



Hkrati pa je več teh posojilodajalcev družbi brez ustrezne skrbnosti izdalo tudi bančne garancije in ji dovolilo, da za štiri leta do leta 2009–10 prevrne bančne garancije, so povedali štirje, ki so seznanjeni s primerom.

Še več, medtem ko so banke skupaj izdale garancije v višini 3.000 milijonov rubljev, je zavarovanje z njimi le 150.000 rubljev, pravi oseba, povezana z revizijo. Virov ni bilo treba identificirati, ker preiskave še potekajo.

Osrednji preiskovalni urad (CBI) je registriral šest primerov goljufanja in ponarejanja, posebno sodišče CBI je izdalo nalog za varščino zoper Chaudharyja, ki se v enem od teh primerov ni pojavil pred njim, Direktorat za izvrševanje (ED) je rezerviral dve primere v zvezi s pranjem denarja in forex kršitvami, krilo za gospodarske prestopke policije v Mumbaiju pa je registriralo tudi dva primera.



Indian Expressposlal podrobno pošto vsem bankam, ki so izpostavljene Zoom Developers, vendar se nobena od njih ni odzvala. Zoom tudi ni komentiral te zgodbe. E -poštno sporočilo, poslano sekretarki podjetja Zoom, Sharadu Kabri, je ostalo tedne neodgovorjeno.

Kako se je to zgodilo?

Glavna dejavnost razvijalcev Zoom je bil odstraniti obrat in ga nato preseliti. V letih 2004-05 se je podjetje odločilo, da bo za pridobivanje mednarodnih naročil uporabilo pet agregatorjev, večinoma iz Evrope. Zoom je s temi agregatorji podpisoval pogodbe za izvajanje projektov za tretje osebe. Združevalci bi Zoomu plačali akontacijo in to zavarovali z bančno garancijo indijske banke v enakem znesku, ki je bil izdan podjetju.



Preiskovalna revizija trdi, da te projektne pogodbe niso imele nobene klavzule o končnem plačilu denarja družbi. Nekatere pogodbe niso imele tretje osebe, za katero so bila naročena dela, niti kraja, kjer naj bi se dela izvajala.

Kljub resnim luknjam v pogodbah so posojilodajalci podjetju izdali bančne garancije. Nihče ne ve, ali je bilo kakšno pravo podjetje iz tujine, je dejala druga oseba, povezana z revizijo. Med letoma 2005 in 2010. je bilo izdanih skupaj približno 140 bančnih garancij. Medtem ko je podjetje spoštovalo 40 do 50 bančnih garancij, jih je od 80 do 90 prešlo v obdobje 4 do 5 let. Ta prevrnjeni znesek je NPA, v katero banke strmijo, je dodal.

Drugič, preiskovalci so ugotovili, da tuji združevalci niso neodvisne stranke. Na primer, Chaudharyjev sin je bil nekdanji direktor londonskega podjetja Llondenium Trading, enega od združevalcev. ED pravi, da je Chaudhary nadziral druge, kot so Astikor AG, vodja projektnega inženiringa in visokotehnološki inženir, prek sklada Beverin Stiftung v Liechtensteinu. Chaudhary je edini upravičenec do sklada, ustanovljenega v letih 1997-98.



Po reviziji je Zoom Developers preusmeril najmanj 35 odstotkov izposojenega denarja hčerinskim podjetjem. Dodatnih 15 odstotkov je bilo odvzetih škodljivim podjetjem, kot sta Bebra Engineers P Ltd in Zio Technologies Pvt Ltd.

Inženirji Bebra niso delovali s svojega registriranega naslova. Z istega naslova smo našli hčerinsko družbo Zoom, je dejala druga oseba. Sonda CBI je zdaj ugotovila, da so inženirji Bebra tri leta do leta 2008 uporabljali tripotna potovanja.



Leta 2006 so nekateri posojilodajalci Zooma zaprosili za zbiranje kapitala. Zoom si je denar sposodil pri drugih posojilodajalcih in ga preusmeril v inženirstvo Bebra, ki je ta denar nato dalo petim družbam. Ta lupinska podjetja so nato posamezno vložila denar v Zoom Developers. Ta cikel se je ponavljal tri leta, dokler se kapital družbe ni povečal s 40 milijonov v letu 2006 na 500 v letu 2008, kar je CBI

je dejal uradnik.



Tudi preiskava ED -ja trdi, da je Zoom od projektov na Kitajskem in v Singapurju, izposojenih pri Narodni banki Punjab, preusmeril najmanj 287 milijonov rubljev od 410 milijonov rubljev. Doslej je ED identificiral 30 nepremičnin Zoom Group in več tujih bančnih računov Chaudharyja. ED je zaprosilo za pomoč indijskega sodišča tujemu sodišču prek Ministrstva za zunanje zadeve - v Singapurju, ZDA, Italiji, Nemčiji in Švici ter jih prosilo za pomoč pri preiskavi.

3. julija je v Soledadu v Kaliforniji izdal odredbo o zasegu zemljišča v velikosti 1208 hektarjev v vrednosti 1.000 kronov. ED je v zvezi z nekaterimi primeri aretiral tudi sekretarja podjetja Zoom, Sharada Kabra.

Kabra je bila v upravnem odboru najmanj 150 podjetij, povezanih z Zoom Developers v Indiji in Singapurju, ZDA, Dubaju in na Filipinih. Po bančnih izpiskih družbe Zoom je bilo tem družbam v skupini preusmerjeno veliko denarja, je dejal uradnik ED. Kabra je bila tudi pooblaščena podpisnica enega od združevalcev Zoom, Astikor AG, je dodal uradnik. Toda predstavniki Zooma izpodbijajo te ugotovitve.

15. junija je Kabra sodišče umaknilo vse izjave, podane ED. V svoji vlogi je Kabra dejal, da ga je ED pod prisilo prisilil, da podpiše nekatere dokumente, je povedal M Ramesh, zagovornik, ki zastopa Kabro. 1. julija je Vijay Chaudhary predložil višje sodišče v Madhya Pradeshu, da bi razveljavil preiskavo, ki jo je ED sprožila proti njegovemu podjetju in njemu.

Zoom ni preprost primer. Ima največ bank, in ker gre za star primer, dokumenti, ki se nanašajo na Zoom, niso na voljo. Vse to se je zgodilo, ko ni bilo osnovnega bančnega instrumenta in je bilo vse opravljeno ročno, je povedala oseba, ki pozna račun Zoom NPA.